平安留学 以案示警

来源:中国驻悉尼总领馆

(一)

近年来,电信网络诈骗案件一直呈严峻态势。针对海外中国公民特别是中国留学生的电信诈骗案件高发频发，手段层出不穷，花样不断翻新。不少留学生不慎上当受骗并蒙受重大经济损失和精神伤害。为帮助领区中国留学生切实提高警惕，增强防范意识，驻悉尼总领馆整理以下涉电诈典型案例、防范要点和应对措施，帮助领区中国留学生提升防范能力。

【典型案例】

留学生A接到一通语音电话，接通电话后，对方语音提示“您好，这里是中国驻悉尼总领馆。您有一份重要文件在总领馆，已通知您多次仍未领取。如需了解详情，请拨1转人工服务”。A按照语音提示转到人工服务后，对方询问A是否认识一个叫张三的人，并告张三近期因涉经济诈骗在上海机场入境时被捕，在案件调查中发现张三使用A的身份证办理了某银行的银行卡从事洗钱，要求A配合调查。A表示从没有办过这张卡，对方称可能是A的个人信息泄露导致，建议A尽快报警，并随后将电话转接至“上海市闵行区公安局”。A上网查询了该号码确实是上海市闵行区公安局的电话。“警方”称A名下的银行卡出现在诈骗档案里，要将A引渡回国，如果不想回国，则需进行资金清查扣押，并要求A提供身份证和护照信息，且因案件涉密，严禁A将案件有关内容向他人透露，并要求A近期不要出门，在手机上安装某社交软件与其保持24小时视频沟通。A最终向对方转款80万元人民币。

【防范要点】

1. 中国驻悉尼总领馆不会通过电话或电话录音通知留学生有重要文件、包裹需要领取，或者有涉及国内的案件需要处理。

2. 诈骗分子可通过特定改号软件将来电显示为有关机构的电话号码，骗取受害者信任。如受害者对诈骗分子身份存疑，诈骗分子会让受害者通过114、网站等渠道查询验证来电号码确为有关机构的电话号码，进一步增强受害人的信任。

3.诈骗分子会以涉案为由，要求受害者与他人（包括家人、朋友）断绝一切联系，24小时保持电脑或手机摄像头打开、手机保持通话状态进行监控，以便将受害者与外界信息完全隔绝，防止受害者在亲人或朋友提醒下从受骗状态中幡然醒悟。

【应对措施】

1. 毫不犹豫，立即挂断。如接到“有重要快递未取”、“参与跨国洗钱案”等通知，请果断挂断电话，切断联系。

2. 回拨电话，进行核实。可拨打中国驻澳使领馆领事保护电话、国内公检法机关等官方网站提供的联系电话，或外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话进一步核实，切勿根据对方提示回拨电话。

3.及时报案，国内国外。如不慎上当受骗，请及时向澳大利亚当地警方报案，如款项系通过中国大陆地区银行卡转账取现，可同时向国内户籍所在地公安机关110报警电话报案。

（二）

近期,澳大利亚新南威尔士州连续发生数起针对中国留学生的“虚拟绑架”类电信诈骗案件。诈骗分子通过多种渠道套取目标对象个人信息或隐私，精心设计骗局，营造“虚拟绑架”假象，向学生父母索要高额“赎金”。为帮助领区中国留学生切实提高警惕，增强防范意识，驻悉尼总领馆特整理“虚拟绑架”类电信诈骗典型案例、防范要点和应对措施，帮助领区中国留学生提升防范能力。
    【典型案例】

留学生B接到一通语音电话，接通电话后，对方语音提示“您好，这里是**快递。您有一份寄往国内的快递已被扣押。如需了解详情，请拨1转人工服务”。B按照语音提示转到人工服务后，对方以“需在系统内查询快递信息”为由，要求B提供个人姓名、护照号码、国内身份证号码等信息，并表示B近期寄往国内的快递内有1张银行卡涉嫌洗钱，已被上海海关扣押。B表示对此事毫不知情，对方称可能是B个人信息泄露导致，并随后将电话转接至所谓的“上海市公安局”，请B通过电话向“上海市公安局”报案。电话接通后，所谓的“上海市公安局”在询问B的姓名后，主动报出了B的护照号码、国内身份证号码等个人信息，称B已卷入某重大涉密跨国洗钱案件。B作为该案重要犯罪嫌疑人之一正被通缉，并向B发送了最高人民检察院出具的通缉令，威胁B将在短期内被逮捕并遣返回国。如果B不想被逮捕，“警方”可帮助其办理取保候审，但需B将160万元人民币转入某“国家安全账户”作为保证金。同时，因案件涉密，严禁B将案件有关内容向他人透露，并要求B近期不能出门，在手机上安装某社交软件，每隔2小时通过该社交软件向“警方”报备1次当前情况。在感到B仍对此事存疑后，诈骗分子主动与B通过社交软件视频沟通。B看到对方确实身着警服后，对此事深信不疑。B表示手头暂时没有160万人民币，诈骗分子先后建议B以在澳投资股票、购买房产、申请读博、预交学费等理由向父母索要资金，但B父母均认为事有蹊跷，拒绝向B提供资金。最终，诈骗分子引导教唆B自行拍摄自己被捆绑、殴打、向家长哭诉要求解救等图片或视频,然后要求B离开目前住址，入住宾馆，并切断手机、微信等通信渠道，使其无法与家人和亲友联系。诈骗分子在B与外界“失联”期间，冒用B微信联系当事人家长，谎称孩子被“绑架”，并发送事先拍录好的图片或视频以证明“绑架”真实性，向家长骗取巨额“赎金”。由于诈骗分子能准确说出B的隐私信息，并提供相关被“绑架”图片、视频，家长信以为真，经过一番讨价还价，最终向诈骗分子转款数十万元人民币。  

【防范要点】

1. 诈骗分子往往以“需在系统内查询快递信息”为由，套取当事人个人姓名、护照号码、国内身份证号码等信息，后续转接至所谓国内“警方”后，再由“警方”主动与当事人核实信息，营造“警方”已掌握当事人全部个人信息的错觉，骗取当事人信任。

2. 诈骗分子在套取当事人身份信息后，往往使用图像合成软件制作假的逮捕证或者拘留证。为了让骗局更加逼真，骗子会伪造国内公检法机关网站，并向当事人提供网站链接，请当事人自行在该伪造网站上查询到所谓“国家公检法机关”发布的关于当事人的“通缉令”或“逮捕证”，诱使当事人放下戒心。

3. 如果此时当事人仍未完全相信诈骗分子，诈骗分子会穿上假警服，主动与当事人通过在线视频沟通，展示警服、警徽和警官证，确保当事人完全丧失戒心。

【应对措施】

1. 立即挂断电话，保护个人隐私。如接到“有重要快递未取”、“参与跨国洗钱案”等通知，请果断挂断电话，切断联系，同时切勿向对方透露个人信息，防止信息泄露。

2. 主动查询官网，稳妥进行核实。不轻易相信诈骗分子发来的“逮捕证”、“拘留证”和国内公检法机关网址链接，如有必要，可自行登陆国内公检法机关等官方网站查询，或致电国内公安部门电话进一步核实，切勿根据对方提示回拨电话。

3. 了解办案流程，绝不轻易转账。公检法等部门有严格的办案程序，不会通过视频聊天的方式展示警服、警徽和警官证后在线进行笔录审讯，不会在线办理取保候审，不会要求当事人缴纳保证金，也不存在所谓的国家安全账户。

4.增强防诈意识，提升防骗能力。提醒领区中国留学生切实绷紧防范电信诈骗这根弦，平时多了解防诈骗知识，保持与家长的密切联系。如遇到可疑情况，请及时与家长、学校和总领馆沟通，避免上当受骗并遭受重大财产损失和精神伤害。